ASOCIACIÓN DE CLIENTES FINANCIEROS
NOTA DE PRENSA
La Asociación de Clientes Financieros denuncia la
actuación de la “banca en la sombra” en el canje de
participaciones preferentes y subordinadas de Bankia,
y reitera que debe suspenderse el canje por acciones,
porque hay “riesgo sistémico”en línea con las
recomendaciones de la Junta Europea de Riesgo
Sistémico JERS, y posible blanqueo de capitales.
Zaragoza a 27 de mayo de 2013
La Asociación de Clientes Financieros (ACF) ha dirigido hoy un escrito a
diferentes instituciones, exigiendo la suspensión del canje por acciones en
Bankia, a raíz de las actuaciones de los Preferentistas Institucionales de la
semana pasada, que además de suponer un trato de favor, suponen llevar a la
quiebra el nominal y los ahorros de cientos de miles de ahorradores, a los
cuales, se les lleva a una ruina segura.
La actuación combinada de Fondos de Inversión procedentes de Bulgaria,
y la actuación de bancos mundiales, suponen una reedición de la actuación
especulativa de fondos de inversión, que a modo de ejemplo supusieron en el
pasado grandes pérdidas, recordemos la actuación del inversor húngaro
nacionalizado estadounidense, el judío George Soros, que provocó en su día la
caída de la cotización de la libra esterlina.
En la “banca en la sombra”, se mezclan intereses legítimos y otro tipo de
operaciones, como por ejemplo el blanquo de capitales.
Recordamos la operativa que llevan a cabo los especialistas financieros y
brockers captados por los blanqueadores:
Técnicas detectadas que se están utilizando en el Blanqueo de Capitales:
Antes del 11-S, cuando se blanqueaba dinero a través de los bancos
comerciales, ellos hicieron lo posible por blanquear más y más. Ahora con las
regulaciones tan estrictas para el sector bancario, los blanqueadores de dinero
está cambiando de aires. Los accesos directos de los blanqueadores mediante
bancos, cuando daban miles de millones ha decaído mucho. Ellos necesitan un
ente intermedio que haga de paragolpes entre el banco y ellos. Cuando
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empieza a ser dificil contar con los bancos de forma diaria (recordar que los
blanqueadores no descansan ni un día) ellos empiezan a moverse a
instituciones financieras que no son bancos. Por eso las entidades electrónicas
y las casa de cambio tienen estos problemas. Es un ciclo, cuando empiezan a
tener problemas con los bancos, se van a cambiadores de moneda o entidades
de dinero electrónico que no son instituciones bancarias pero que tienen poder
y herramientas bancarias. Cada día que pasa estas entidades están reguladas,
pero les falta mucho.
Los blanqueadores de dinero llevan entre 6 y 12 meses de ventaja a las
aplicaciones legales. Lo que se ha podido comprobar es que cada vez se van
más del mundo financiero al mundo del patrimonio.
Un ejemplo de como trabajan es mediante el método de las comisiones, lo
usan constantemente, y por eso obtienen importantes apoyos de la “banca en
la sombra”.
El blanqueador busca un almacen de mercancía que mantenga grandes
inventarios. Él, comprará un parte de la empresa o su totalidad. Pasado el
primer mes contratará a vendedores que cojan su coche y empiezen a vender
puerta por puerta. Durante los dos o tres años siguientes llevarán a cabo
ventas masivas pero todas estas operaciones serán ficticias. Y no se podrá
investigar mucho porque habrá suficiente inventario en la empresa para poder
cubrir los supuestos envíos. La empresa pagará todos sus impuestos del
beneficio y se convertirán en trabajadores legítimos. Luego el vendedor que ha
hecho varios millones de dólares en comisiones podrá comprar un
concesionario de automóviles con su dinero "totalmente" legal. Esta empresa
no tiene supervisión, por lo que los blanqueadores están allí.
Otra forma de blanquear dinero es comprar un negocio de caja muy
intensivo. De esta forma los blanqueadores moverán grandes cantidades de
dinero a través del negocio. Es conocido el caso de un blanqueador de
capitales que poseía un restaurante en Miami. También era uno de los mayores
traficantes de cocaína. Su restaurante fue uno de los 5 mayores en beneficio
de Estados Unidos. El pagaba sus impuestos y todo parecía legal.
Una forma más de blanquear dinero son la diversificación de productos
internacionalmente, los mercados financieros de futuros y materias primas. Por
ejemplo, un productor de cereales tiene 3 trenes llenos de cereales que están a
punto de caducar. Ellos no quieren perder todo su dinero y piensan recuperar
parte del producto. Algunas veces donan los productos por caridad, pero la
mayoría de las veces intentarán venderlo en otros mercados. El productor de
cereales tiene 2 millones de dólares en género que ascendería a 16 en ventas
al por menor. Alguien que vive en Nigeria manda una carta al productor de
cereales diciendo que está interesado en pagar u precio por los cereales. El
productor de cereales venderá todo el cereal y lo enviará a Nigeria. No solo la
empresa no es legítima, sino que los cereales nunca se enviarán a Nigeria. En
vez de ir a Nigeria se mandaran a Cardiff, Reino Unido y volveran a Estados
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Unidos después de ser revendidos con una nueva fecha de caducidad y un
nuevo empaquetado en una pequeña tienda o supermercado de la zona
noreste del país. Un mafioso ruso organizó esta estructura y lavó miles de
millones de dólares con este proceso
.
Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS), Recomendacíón de 20
de diciembre de 2012, sobre fondos del mercado monetario.
(JERS/2012/1) (2013/C 146/01)
LA JUNTA GENERAL DE LA JUNTA EUROPEA DE RIESGO SISTÉMICO,
Visto el Reglamento (UE) n o 1092/2010 del Parlamento Europeo
y del Consejo, de 24 de noviembre de 2010, relativo a la
supervisión macroprudencial del sistema financiero en la Unión
Europea y por el que se crea una Junta Europea de Riesgo
Sistémico ( 1 ), y, en particular, su artículo 3, apartado 2, letras
b), d) y f), y sus artículos 16 a 18,
Vista la Decisión JERS/2011/1 de la Junta Europea de Riesgo
Sistémico, de 20 de enero de 2011, por la que se adopta el
Reglamento interno de la Junta Europea de Riesgo Sistémico ( 2 ),
y, en particular, su artículo 15, apartado 3, letra e), y sus
artículos 18 a 20,
Considerando lo siguiente:
(1) Los fondos del mercado monetario (FMM), aun cuando
están sujetos a la regulación del mercado de valores, son
un componente clave del sistema bancario en la sombra,
en particular dado que realizan transformaciones de vencimientos
y liquidez, por lo que pueden suponer un
riesgo sistémico.
Efectivamente este tipo de actuaciones, se enmarcan dentro del llamado “sistema
bancario en la sombra”, que mueve ingentes cantidades de dinero.
Características del sector de FMM (Fondo de Mercado Monetario) europeo
Para evaluar las posibles repercusiones de las recomendaciones de la JERS, se
elaboró un perfil detallado del sector de FMM europeo, basado, entre otras cosas, en
una colección de datos concebida con este fin. En Europa, los FMM gestionan activos
por valor de 1 billón EUR aproximadamente, y tres países (Francia, Irlanda y
Luxemburgo) tienen una participación agregada del 95 % del total de los activos
mantenidos por FMM. Los inversores en FMM franceses son fundamentalmente
nacionales, mientras que los inversores en fondos irlandeses y luxemburgueses son,
en gran medida, no residentes. La mayoría de los FMM en Europa están autorizados a
realizar operaciones bajo el marco regulador de los OICVM. Los cinco grandes grupos
que gestionan FMM en Europa representan el 40 % del total del sector y cuatro de
ellos tienen relación con entidades de crédito.
Los FMM desempeñan un papel importante en los mercados monetarios y
se estima
que gestionan aproximadamente el 25 % de todos los títulos de renta
fija a corto plazo emitidos en la zona del euro. En torno al 75 % de sus
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exposiciones están relacionadas con IFM
, que en el caso de Irlanda son
principalmente entidades de fuera de la UE. Una importante proporción de los activos
mantenidos por los fondos irlandeses y luxemburgueses está denominada en moneda
extranjera, fundamentalmente dólares estadounidenses y libras esterlinas.
En términos agregados, los FMM europeos prestan servicio principalmente a
inversores institucionales, aunque en algunos países son un producto típicamente
minorista. Las IFM también son importantes inversores en FMM, representando más
del 30 % de la base de inversores total, y muestran preferencia por los fondos con
CNAV. Fuera de la UE existe una importante base de inversores en FMM europeos,
en particular en fondos irlandeses con CNAV. La relación de los FMM con el resto del
sistema financiero se refuerza aún más a través de su relación con sus promotores,
frecuentemente entidades de crédito.
Abreviaturas:
CNAV:
valor liquidativo constante
IFM:
institución financiera monetaria
FMM (Fondo de Mercado Monetario)
Por todo lo expuesto, entendemos sobradamente justificado dicha suspensión
del canje obligatorio, con objeto de abrir un proceso de reflexión y negociación
con los clientes sobre este asunto.
José ignacio Martín
Pte de ACF
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